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香港银行开户必读:如何高效通过开户审批

一、 香港银行开户 为什么这么难 很多人对香港银行开户存在很大误区,以为能够轻松地经过视频异地开户,或简单地带上公司注册文件和身份证到香港银行柜台办理手续,一两周就能..

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香港银行开户必读:如何高效通过开户审批

香港开户怎么那么难
一、香港银行开户为什么这么难

很多人对“香港银行开户”存在很大误区,以为能够轻松地经过视频异地开户,或简单地带上公司注册文件和身份证到香港银行柜台办理手续,一两周就能拿到银行账户。
实践上2012年汇丰事情后,一石激起千层浪,银行业界人心惶惶,谁都不想成为下一个“侥幸儿”,现各银行纷繁增强了账户监管力度,招致如今开户是需求经过层层审核,才干开出一个账户。开户所需文件和请求也与之前大有不同,大大增加了难度。
以招商银行为例,依据其去年初下发的《关于调整境外账户内地见证开户门槛的通知》,从去年2月起,将内地客户开设香港账户的资产门槛由5万元进步至500万元。
监管层也在逐步加码,增强对离岸账户的监管,并对曾经已存量账户停止检查,估计将来在香港开户的管控将愈加严厉。
著名经济学家巴曙松教授就此停止了剖析:
第一,近年来,全球经济形势复杂多变,涉恐活动日益猖獗,境内外反洗钱形势面临着新的应战。特别是今年,香港将承受国际反洗钱评价,包括银行在内的各界都高度注重。

第二,2017年1月1日起,中国内地和中国香港正式开端执行共同税务汇报系统CRS框架下的新户开户程序,并于2018年与其他国度和地域停止第一次信息交流,国际税务协作进一步增强。

第三,在中美贸易战和美联储加息的双重背景下,香港作为钱离岸买卖中心成为资本外流的首选地。


二、如何降低被回绝的概率

内地客户若想要在香港开户,一定要做好充足准备,才干有效应对客户经理对其洗钱、逃税和逃汇的失职调查,降低被回绝的概率。
第一、材料尽可能准备齐全

包括拟开立的银行清单与地图标志、港澳通行证、内地身份证、入境小票、住址证明(信誉卡账单,近来香港金管局曾经放宽此项监管规则,但仍有不少银行执行旧有政策)、护照。需求留意的是外资银行开户门槛普通要高于中资银行,据理解在外资银行开户常常请求购置一定数额的理财富品,需事前查询分明。
第二、获得银行信任

在开户过程中,客户经理睬对开户人员停止审核,比方讯问开户用处(留学、移民等)、从事的行业、资金来源,含糊的答复会招致银行对开户人的信任产生疑心,最终招致不予开户。
第三、维护账户

开户胜利后,最好是在60天内存钱到账户上激活账户。开户时,跟银行客户经理面谈后,请留下他的直接联络电话和邮箱,后期账户在网银操作或其他任何问题时,能够直接联络。坚持每个月登陆网银,打印月结单,以坚持账户活泼,防止账户长期不运用而招致银行请求重新存钱激活账户或销户。
PS:由于不少非香港居民客户在开户后存入款项用来购置港股和保险,银行担忧此类户口的非正常资金出入,此类账户将作为重点监管对象。


三、面谈时需求留意些什么

很多客户在与银行经理面谈时不知什么样的答复才干满足银行的请求,应该怎样操作才干更容易申请到香港银行账户?
首先,要让银行开户经理晓得本人是做什么的。
香港银行开户经理的一切问题都盘绕着一个中心,就是“理解你的客户”,银行开户经理的问题也都是盘绕着这个中心总结的。
其次,面谈时要留意:
1.运营范围详细真实

在银行讯问运营范围时,谨记脚踏实地表述,不要夸张词语,让银行开户经理晓得企业是做正常生意的,不要过火空泛,不要说融资、投资、基金、房地产、合资等含糊的范围,尽量详细到某个行业的业务。
2.停业额靠谱真实

在银行讯问销售额时,要详细依照本人的停业额来说,不要觉得越多越好。毕竟银行开户经理每天都会接触不同行业的客户,每个行业有几停业额他们心中有数。让银行觉得靠谱真实。
3.不和受制裁国度往来

在银行讯问业务往来国度有哪些时,要依照您提供的公司贸易合同上面的国度来答复。尽量防止与战乱国度有业务往来,以免降低开户胜利率。受制裁国度有:伊朗、阿富汗、利比亚、黎巴嫩、索马里、北朝鲜、老挝、柬埔寨、伊拉克、南斯拉夫、叙利亚、非洲、苏丹、古巴、尼加拉瓜、巴勒斯坦地域等等。最好说销往欧盟、英国、新西兰、澳大利亚等信誉良好的地域和国度(和您开户的银行也有关系,局部银行承受非兴旺地域的买卖)。
4.照实答复大陆状况

在银行讯问大陆能否有公司或者工厂、员工数量有几时,一定要照实答复。不要为了显现范围而假造状况。假如被银行请求提供内地公司的相关材料和证明文件而无法提供,就会被以为是不老实的客户,很大几率被回绝开户。
5.貌似产品扼要真实

当银行讯问详细产品时,不要言过其实,简单描绘几个主营产品就好,能够给银行看相关的产品报价单和宣传彩页。
6.从业年限靠谱

在银行讯问相关从业年限时,普通答复3到5年为佳。留意这个是从业年限,不是说一定要有国内公司的时间。要是银行请求提供一些材料的时分,能够说:不晓得需求这些文件,我回去整理下,快递给您。尽量不要回绝开户经理的请求。
7.照实答复销售区域

当银行讯问产品销售是内销还是外销时,也要照实答复,假如提供的是内销的业务合同,那就要说这边都有内地和国外或是香港的客户。尽量往外销方面靠,否则完整没必要开立香港银行账户。
8.地址真实常住

填写银行材料时,地址一定要填写可以收到信函的真实地址。
9.尽量和银行周旋

假如材料不齐,能够说回去补充给银行。尽量和银行周旋(例如预存一定金额的存款),尽量表现出需求和银行长期协作的诚意。
10.穿着正式 态度谦恭

开户当天请留意仪表和衣着,以胜利的商务人士形象亮相银行。
综上所述,只需准备充沛,香港银行开户也没有传说的那么难。商企通专业跨境服务,帮助解决香港银行开户难题,如您有香港开户需求,请与我们联系。
香港银行开户难


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